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货币基金和指数基金的区别,指数基金货币基金区分

按照基金投资标的给公募基金分类,可以分为4类,分别是货币基金、债券基金、混合基金和股票基金。显而易见,并不存在指数基金,即指数基金必须归为上述4类基金中的一类——股票基金。

当然,要追究其末端,指数基金并不能归为上述4大分类的任务一类,因为指数的种类很多,比如跟踪特定商品指数的基金,跟踪特定债券指数的基金等等。因此,在这里的指数基金特指人们常见跟踪股票指数的基金。

指数基金即是股票基金,但股票基金并非是指数基金

指数基金是股票基金的真子集,即股票基金包含指数基金,但股票基金不是指数基金的子集——包含与被包含的关系。

指数基金顾名思义,以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。

即指数基金中的“指数”通常指的就是股票指数,而对股票基金的定义是投资股票的资产不能低于总资产的80%——指数基金满足股票基金条件,是为股票基金。
货币基金和指数基金的区别,指数基金货币基金区分

指数基金是股票基金,那么它们存在区别吗?

从概念来说是不存在区别的,只是股票基金更加广义,而指数基金显得较为狭义。

股票基金从基金经理的主动性出发,可以将股票基金分为被动型股票基金和主动型股票基金。而指数基金是跟踪特定指数成分股进行投资,基本没有基金经理什么事,也就称之为被动型股票基金。

主动型股票基金业绩主要体现在基金经理的操作表现,两只投资标的类同的基金,可能收益天差地别,特别是分级基金中的B份额(存在杠杆)。但是被动型股票基金(指数基金)截然不同,跟踪同一类型指数成分股的两只指数基金,收益与风险基本保持一致——没基金经理什么事儿,也影响不了总体的收益与风险。

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